Redes criminales chinas obtienen miles de millones con fraude digital en Estados Unidos

Las redes criminales chinas han obtenido hasta $1.000 millones al año con un esquema de fraude digital que utiliza tarjetas robadas para comprar gift cards y mercancía en comercios de Estados Unidos, según una investigación de CNBC y datos citados por fuerzas de seguridad estadounidenses.

El mecanismo del fraude

El mecanismo ganó escala desde la pandemia de Covid-19 y combinó dos factores que se ubicaron en el centro del problema: la expansión del pago sin contacto y el aumento de ciudadanos chinos en cruces terrestres de Estados Unidos. Esto alimentó una base de ejecutores endeudados con redes de contrabando y crimen organizado.

Casos documentados

En un caso documentado en una tienda Lowe’s de Louisiana, un hombre compró durante unos siete minutos distintas tarjetas de regalo de $95 cada una con su teléfono, mientras un empleado circulaba cerca sin advertir la maniobra. La policía dijo que el sospechoso actuó como parte de una estructura más amplia y recibió instrucciones desde un complejo de estafas del sudeste asiático a través de auriculares inalámbricos.

La modalidad de bajo riesgo y alta opacidad

Los investigadores describieron una modalidad de bajo riesgo y alta opacidad. Scott Glenn, vicepresidente de protección de activos de The Home Depot, dijo que el método desplazó en los últimos años a formas más visibles de robo minorista, como entrar a una tienda, cargar herramientas en un carrito y salir con la mercadería.

La consecuencia inmediata

La consecuencia inmediata fue una mutación del crimen organizado minorista: las pérdidas dejaron de depender solo del saqueo físico de estanterías y pasaron a apoyarse en billeteras digitales, aplicaciones de retail y credenciales robadas que pueden usarse dentro de una tienda o desde una computadora en cualquier parte del mundo.

El papel de los ejecutores de menor rango

Los ejecutores de menor rango, personas que ingresaron de forma ilegal al país, dependieron de traficantes y redes criminales para hacerlo y luego quedaron obligadas a saldar una deuda. Esos ejecutores fueron utilizados para entrar en tiendas, convertir información de tarjetas robadas en bienes o gift cards y enviar después la mercancía a China.

La variante basada en aplicaciones de tiendas

También apareció una variante basada en aplicaciones de tiendas. En esos casos, los delincuentes robaron credenciales, ingresaron a cuentas de clientes y utilizaron la información de pago ya almacenada para adquirir mercancía o gift cards.

El proyecto Red Hook de Investigaciones de Seguridad Nacional

A escala nacional, el proyecto Red Hook de Investigaciones de Seguridad Nacional apuntó al fraude con gift cards y otras formas de delito minorista digital. De acuerdo con HSI, la iniciativa provocó al menos 239 arrestos desde enero de 2024 y tuvo como objetivo a algunos de los mayores grupos del crimen organizado chino que operan en Estados Unidos.

Un poco de historia sobre el crimen organizado chino

El crimen organizado chino tiene una larga historia y ha evolucionado con el tiempo. Desde la expansión del pago sin contacto hasta la utilización de aplicaciones de tiendas, el crimen organizado chino ha encontrado nuevas formas de obtener beneficios ilícitos.

La lucha contra el crimen organizado chino es un desafío constante para las autoridades estadounidenses. La cooperación internacional y la sharing de información son clave para combatir este tipo de delitos.

En conclusión, el fraude digital es un problema serio que afecta a muchos países, incluyendo Estados Unidos. La cooperación entre las autoridades y la industria privada es fundamental para prevenir y combatir este tipo de delitos.

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