EE.UU. endurece el cerco financiero a Irán: sanciones a banco iraquí y red de casas de cambio

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó este jueves a 16 personas y 10 entidades, entre ellas un banco con sede en Bagdad y una cadena de casas de cambio que operan para el régimen iraní. La medida, anunciada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), bloquea los bienes de los designados bajo jurisdicción estadounidense y prohíbe a cualquier persona o empresa del país mantener relaciones comerciales con ellos.

¿Quiénes están en la lista negra y por qué?

Entre los sancionados destaca el Banco Internacional de Desarrollo para la Inversión y las Finanzas, fundado por empresas iraníes para proveer dólares a la economía de Teherán y con vínculos documentados con milicias iraquíes aliadas a Irán. También fueron señalados dos bancos iraníes que operan en zonas francas: Jazireh International Bank Company, afiliado al Bank Mellat, y Chabahar International Bank Overseas Company, ligado al Bank Shahr. Estas entidades offshore están autorizadas por el Banco Central de Irán para mover divisas fuera del control directo del régimen.

La lista incluye, además, a siete empleados de Farab Sorough Qeshm, una filial del Bank Shahr que canaliza pagos de los mayores exportadores de crudo iraní a través de sociedades pantalla en Hong Kong y los Emiratos Árabes Unidos. Otro personaje señalado es Sayyed Ruhollah Razavi, intermediario petrolero radicado en Dubái, que habría facilitado la transferencia de fondos a Teherán.

Alerta de FinCEN y la sombra de los diezmos religiosos

Junto a las sanciones, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una alerta dirigida a los bancos, instándolos a reportar posibles desvíos de donaciones religiosas, como el khums, el diezmo que pagan los chiíes. Según la agencia, algunas organizaciones recaudan estos fondos en nombre de ayatolás cercanos al poder y los envían a Irán mediante redes informales hawala y mensajeros con efectivo. La alerta enumera señales de riesgo, como donaciones de gran tamaño sin origen claro que se reenvían rápidamente.

FinCEN subraya que las ONG legítimas deben poder operar sin trabas, pero advierte que el uso de la infraestructura financiera para financiar al régimen iraní está bajo un escrutinio cada vez mayor.

Impacto regional: ¿qué significa para Córdoba y la Argentina?

Para la industria cordobesa, la medida tiene repercusiones indirectas. La presión sobre Irán afecta los precios del petróleo a nivel global; una caída de los precios impacta directamente a los exportadores argentinos de soja y carne, que dependen de los ingresos petroleros para financiar sus operaciones. Además, empresas argentinas que comercializan equipos de energía o servicios de consultoría en el Medio Oriente podrían verse obligadas a revisar sus contrapartes para evitar sanciones secundarias.

En el sector financiero, los bancos argentinos que mantienen cuentas corresponsales en EE.UU. deben reforzar sus controles de cumplimiento (KYC/AML) para no perder acceso a la red de pagos internacional. La normativa de la OFAC se extiende a cualquier entidad que realice transacciones “significativas” por cuenta de los sancionados, lo que implica que incluso pequeños importadores de materias primas en la provincia de Córdoba podrían quedar atrapados en el filtro.

En el ámbito de la comunidad chií residente en la región, la alerta sobre el khums podría generar un clima de mayor vigilancia por parte de la AFIP y del Banco Central, obligando a las organizaciones benéficas locales a presentar reportes más exhaustivos sobre sus donaciones internacionales.

Historia reciente de la presión económica contra Irán

La actual ofensiva forma parte de la operación “Economic Outcast”, lanzada por el secretario del Tesoro Scott Bessent en agosto pasado. Esa campaña ya había sancionado a cerca de 60 entidades, personas y buques, ampliando el alcance a sectores como activos digitales, oro, aviación y transporte marítimo. La intención de Washington es aislar económicamente a Teherán y reducir su capacidad de financiar actividades desestabilizadoras en la región.

Previo a estas medidas, EE.UU. e Israel ejecutaron la operación militar “Epic Fury” en febrero, seguida de un alto al fuego en abril que puso fin a semanas de conflicto abierto. El bloqueo naval anunciado por la administración Trump buscó cortar la vida marítima iraní, complementando la estrategia de presión financiera.

La sanción al Banco Internacional de Desarrollo para la Inversión y las Finanzas se produce después de la designación del banco ruso VTB en septiembre, señalando una tendencia a extender el alcance de las medidas a terceros países que actúan como puentes para el flujo de fondos iraníes.

En definitiva, el mensaje de Washington es claro: el cerco se estrecha y cualquier entidad que facilite la evasión de sanciones corre el riesgo de ser excluida del sistema financiero global. Para Córdoba y la Argentina, el desafío está en adaptar los procesos internos y vigilar de cerca cómo evoluciona la red de sanciones, para no quedar atrapados en la marea de restricciones internacionales.

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